"ساما" تصدر مبادئ الالتزام للمصارف التجارية

2020-09-21
08:13

"ساما" تصدر مبادئ الالتزام للمصارف التجارية

أصدرت مؤسسة النقد العربي السعودي "ساما"، مبادئ الالتزام للبنوك والمصارف التجارية العاملة في السعودية، والتي ستحل محل دليل الالتزام بالأنظمة للبنوك العاملة في المملكة الصادر في العام 2008.

وأوضحت أن إصدار هذه المبادئ يأتي في سياق جهود المؤسسة الرامية إلى تعزيز الممارسات السليمة في المؤسسات المصرفية وتفعيل الأدوار الرقابية فيها، إلى جانب التأكيد المستمر على أن تكون سياسات وإجراءات الالتزام فعالة ومطبقة، وأن لدى الإدارة العليا في المؤسسات المصرفية إجراءات تصحيح مناسبة لمعالجة أي حالة من حالات عدم الالتزام أو القصور عند رصدها.

وعرّفت المبادئ وظيفة الالتزام بأنها وظيفة مستقلة في المستوى الإداري الأول من الإدارة العليا، تُحدد وتقيم وتقدم النصح والمشورة، وتراقب وتعدّ التقارير حول مخاطر عدم الالتزام في البنك، المتعلقة بتعرضه لعقوبات نظامية أو إدارية أو خسائر مالية، أو بما يؤدي للإضرار بسمعة البنك وفقدها نتيجة لإخفاقه في الالتزام بالأنظمة والتعليمات ومتطلبات مكافحة الجرائم المالية، أو بمعايير السلوك والممارسة المهنية السليمة، ويتم تطبيق مهام ومسؤوليات هذه الوظيفة من قبل وحدة مستقلة للالتزام في البنوك.

وتتكون مبادئ الالتزام للبنوك والمصارف التجارية من 10 مبادئ، وهي:

مبدأ الإشراف على إدارة مخاطر عدم الالتزام.
مبدأ عام: الإدارة الفعالة لمخاطر عدم الالتزام.
إعداد وتحديث سياسة الالتزام واعتمادها، والمسؤولية والعقوبات، والرقابة والتقارير لمخاطر عدم الالتزام.
المسؤولية عن تأسيس وتطوير وحدة الالتزام.
مبدأ الاستقلالية.
مبدأ الموارد.
مبدأ مسؤوليات وحدة الالتزام.
مبدأ علاقة وحدة الالتزام مع وحدة المراجعة الداخلية.
مسائل متعلقة بالعمليات الخارجية.
مبدأ إسناد مهام وحدة الالتزام.