مصرف الريان 2022: تراجع الأرباح إثرَ ارتفاع المخصصات

2023-02-01
09:02

مصرف الريان 2022: تراجع الأرباح إثرَ ارتفاع المخصصات

دائرة الأبحاث

تراجعت أرباح مصرف الريان، المدرج في بورصة قطر، بنسبة 22 في المئة على أساس سنوي لتصل إلى 1.3 مليار ريال قطري (369 مليون دولار أميركي) في العام 2022 نتيجة ارتفاع المخصصات بعد الانتهاء من إجراءات عملية الاندماج مع البنك الخليجي.

ونما إجمالي ايرادات الفوائد بنحو 41 في المئة ليبلغ 6.4 مليارات ريال مستفيداً من ارتفاع متوسط أسعار الفائدة، رافقه ارتفاع في صافي ايرادات الفوائد بنحو 27 في المئة إلى 4.6 مليارات ريال. وعلى الرغم من ذلك، تراجع هامش صافي ايرادات الفوائد بنحو 8 نقاط مئوية ليسجل 71 في المئة مع زيادة تكاليف التمويل.

إلى ذلك، نمت ودائع العملاء بنحو 13 في المئة على أساس سنوي إلى 45 مليار ريال مع نمو ملحوظ للودائع الحكومية بنحو 42 في المئة. في المقابل، تراجعت محفظة القروض والسلف بنحو 2 في المئة لتبلغ 118 مليار ريال في العام السابق بسبب تراجع تمويل القطاع الصناعي والتجاري والقروض الشخصية، وارتفعت نسبة التمويل المتعثر إلى 5.99 في المئة من الإجمالي مقابل 1.57 في المئة في العام 2021، الأمر الذي دفع المصرف إلى اتخاذ المزيد من المخصصات والتي ارتفعت بدورها بنحو 71 في المئة إلى 1.5 مليار ريال.

وتبرز النتائج السنوية قوة القاعدة الرأسمالية للمصرف، إذ بلغ معدل كفاية رأس المال 20.3 في المئة، وهي مستويات أعلى من متطلبات مصرف قطر المركزي ولجنة بازل.

إطلاق أول وديعة خضراء محلياً

وفي نيسان/أبريل الماضي، أطلق المصرف أول وديعة خضراء متوافقة مع الشريعة الإسلامية في دولة قطر، وهي منتج استثماري بديل آمن للودائع بالريال القطري والعملات الرئيسة مختص بتمويل المبادرات الخضراء، وتمت زيادة نسبة التملك لغير القطريين إلى 100 في المئة من رأس مال المصرف.

وأوصى مجلس إدارة المصرف بتوزيع أرباح نقدية بقيمة 0.1 ريال لكل سهم عن العام 2022، مقابل 0.17 ريال لكل سهم عن العام الذي سبق. وعليه، يبلغ العائد النقدي الحالي للسهم 3.46 في المئة.

أداء الربع الرابع

خلال الربع الرابع من العام السابق، توجه مصرف الريان إلى اتخاذ مخصصات مرتفعة لتغطية القروض المتعثرة مما أدى إلى تسجيل خسائر بنحو 20 مليون ريال مقابل خسائر بقيمة 6 ملايين ريال في الفترة نفسها من العام 2021.

وسجل سعر السهم 2.89 ريال منخفضاً بنسبة 4.9 في المئة في الجلسة التي تلت الإعلان عن النتائج، وهو يتداول عند مكرر ربحية قدره 19.99 ضعف ومضاعف القيمة الدفترية وقدره 1.11 ضعف. هذا، وبلغت القيمة السوقية للمصرف 27 مليار ريال قطري ويوصي المحللون الماليون بشراء السهم مع سعر مستهدف يبلغ 5.34 ريالات.