إدارة الثروات في "البنك العربي الوطني": شريك موثوق لتحقيق أهداف عملائه المالية

يوفر البنك العربي الوطني "anb"، من خلال "العربي المالية" خدمات وحلول واستراتيجيات مالية واستثمارية متكاملة ومبتكرة مصممة لتلبية احتياجات العملاء ومساعدتهم على تحقيق اهدافهم المالية والاستثمارية المتنوعة وحماية وتنمية ثرواتهم. تجمع هذه الحلول بين الخبرات العريقة، والتقنيات الحديثة.

ويقوم البنك بتقديم الاستشارات الاستثمارية وإدارة المحافظ وتوفير الاستثمارات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، ما يضمن لعملائه اتخاذ قرارات مبنية على رؤية واضحة ومعطيات مدروسة، ويساعدهم على تحقيق أقصى عائد ممكن على الاستثمار وتقليل المخاطر، مع الالتزام بأعلى معايير الشفافية والحوكمة.

"أولاً- الاقتصاد والأعمال" حاور الرئيس التنفيذي لشركة "العربي المالية" خالد بن صالح الغامدي حول خبرة الشركة والحلول الاستثمارية والتقنيات المالية وأدوات التحليل التي تقدمها في الأسواق المالية وإدارة الثروات، لضمان تحقيق أعلى المستويات في أدائها الاستثماري، وهنا نص الحوار:

كيف تتميز شركة "العربي المالية" في قطاع المصرفية الخاصة وإدارة الثروات؟

نتميز في البنك العربي الوطني "anb" بشكل عام، وفي شركة "العربي المالية" بشكل خاص في الجمع بين الخبرات العالمية المستوى والمعرفة المحلية العميقة في قطاع المصرفية الخاصة وإدارة الثروات، وهذا مزيج يضعنا في مكانة فريدة ومتميزة. ويتميز فريق العمل المتخصص بكفاءته العالية وخبراته المحلية والعالمية، ويجمع بين معرفة وثيقة بالسوق السعودية ورؤية عالمية واسعة، ما يمكّننا من تصميم استراتيجيات شاملة تتماشى مع أهداف كل عميل، مع الحفاظ على أعلى المعايير والتقنيات العالمية. نحن لا نكتفي بإدارة الثروات فحسب، بل نساعد عملاءنا على التخطيط المالي المستدام عبر الأجيال.

لقد كنّا في طليعة الشركات التي قدمت صناديق استثمارية رائدة ومنتجات بديلة، من بينها أول صندوق سعودي متخصص في قطاع التقنية، ما أتاح لعملائنا الوصول المبكر إلى الفرص الناشئة، كما نركز دوماً على توفير تحليلات معمقة للأسواق لضمان اتخاذ عملائنا القرارات الاستثمارية السليمة.

كيف تنظر شركة "العربي المالية" الى قطاعَي المصرفية الخاصة وإدارة الثروات، وكيف تتعامل مع التطورات الحاصلة في هذين القطاعين؟

ننظر إلى المصرفية الخاصة وإدارة الثروات كوجهين لعملة واحدة؛ فكلاهما يقدم خدمات مالية شخصية مفصلة وشاملة لمساعدة عملائنا على الحفاظ على ثرواتهم وتنميتها.

من خلال منصة المصرفية الخاصة لدى "البنك العربي الوطني"، نقدم حلولاً مصممة خصيصاً لتلبية احتياجات كبار العملاء وذوي الملاءة العالية، فيما تمتد خدمات إدارة الثروات لدى "العربي المالية" لتشمل الاستشارات الاستثمارية الشاملة والتخطيط المالي طويل الأجل. ونركّز، بشكل أساسي، على بناء علاقات متينة مع عملائنا وتوفير استراتيجيات مالية تلبي جميع جوانب حاجاتهم المالية خلال المراحل المختلفة من حياتهم.

واليوم، يشهد قطاع المصرفية الخاصة وإدارة الثروات في السعودية تطورات متسارعة مصحوبة بتحديات رئيسية عدة. ومن أهم هذه التحديات الارتفاع السريع في توقعات العملاء في العصر الرقمي؛ فالمستثمرون، وخصوصاً الجيل الجديد منهم، يطالبون بخدمات فورية ومنصات رقمية مبتكرة مع ايلاء اهتمام خاص الى الجانب الاجتماعي والشخصي.

كما تشكل التغيرات السريعة في السوق أحد التحديات الرئيسية، في ظل جهود التنويع الاقتصادي في المملكة ضمن رؤية السعودية 2030، التي وفرت فرصاً هائلة، لذلك يحتاج العملاء بشكل مستمر إلى معلومات دقيقة وفهم عميق حول فئات أصول جديدة وقطاعات ناشئة لم تكن موجودة في السابق.

وأخيراً، هناك حاجة متزايدة لتعزيز الوعي والثقة في الحلول الاستثمارية المحلية. تقليدياً، اعتمد العديد من اصحاب الثروات في المملكة على البنوك العالمية أو الاستثمارات التقليدية؛ واليوم، نعمل جاهدين على توفير الحلول الاستثمارية ذات المستوى العالمي لعملائنا من خلال منصات كـ "العربي المالية"، المتوافقة تماماً مع الأنظمة المحلية.

كيف تساعد شركة "العربي المالية" كبار عملائها والعملاء ذوي الملاءة العالية في إدارة وتنمية ثرواتهم خلال فترات عدم اليقين وتقلبات الاسواق؟

في أوقات عدم اليقين وتقلبات السوق، لا شيء أهم من الحصول على آراء وتحليلات الخبراء واعتماد استراتيجيات استثمارية مرنة ومتنوعة. لذا نعمل بشكل وثيق مع كبار العملاء وذوي الملاءة العالية لوضع استراتيجيات تساعد على مواءمة حركة الأسواق، ولدى مستشارينا خبرات عميقة وشاملة في الأسواق والدورات التي تمر بها، كما لدينا قدرات عالية لمساعدة العملاء على تجنب ردود الفعل السريعة على تقلبات الاسواق والتركيز على الأهداف طويلة الأجل.

وللتعامل مع تقلبات السوق نتبع نهجاً عملياً مدروساً يعتمد على الاستشارة والتوجيه. نتواجد الى جانب عملائنا على الدوام لتوفير المشورة وتوضيح الرؤية عندما لا تكون الأمور واضحة بما يكفي، ما يضمن اتخاذ القرارات بناء على الخبرات والمعرفة بدلاً من العاطفة وردود الافعال.

التنويع هو أمر بالغ الأهمية خلال فترات التقلب في الاسواق. نبني محافظ تستند إلى فئات أصول متعددة – الأسهم، الدخل الثابت، العقارات، والاستثمارات البديلة – لأن النهج متعدد الأصول يمكنه امتصاص الصدمات بشكل أفضل في أي مجال من مجالات السوق. إذا كان سوق الأسهم متقلب، على سبيل المثال، فإن وجود سندات ذات جودة عالية، أو عقارات بدخل مرتفع، أو أصول بديلة في محافظ الاستثمار يوفر الحماية ويحافظ على التوازن الذي يحمي ثروات عملائنا ويساعد استثماراتهم على النمو حتى خلال فترات التقلب في الاسواق.

لقد أطلقنا مؤخراً ثلاثة صناديق متعددة الأصول مصممة لتناسب مختلف المستثمرين وفقاً لرغبتهم في النمو وقدرتهم على تحمل المخاطر: الأول جريء، والثاني متوازن، والثالث منخفض المخاطر، حيث يمكن لكل عميل اختيار استراتيجية تناسب أهدافه مع بقاء الاستثمار متنوعاً ومرناً.

الصندوق الجريء يميل إلى الأسهم وفرص النمو الأخرى مع إدارة المخاطر من خلال التنويع، ويهدف الصندوق المتوازن إلى نمو مستقر مع مزيج من الأصول، في حين يركز الصندوق منخفض المخاطر على الحفاظ على رأس المال، باستخدام استثمارات أكثر استقراراً مثل الدخل الثابت عالي الجودة.

نرى أنفسنا كشريك موثوق في رحلة عملائنا المالية. نقف إلى جانبهم، خصوصاً في الأوقات غير المؤكدة، ونقدم المشورة اللازمة، ونبادر بتقديم الحلول، ونبقي أعيننا دائماً على حماية استثماراتهم ونموها.

كيف تستفيد شركة "العربي المالية" من التقنيات المالية (FinTech) والذكاء الاصطناعي والمنصات الرقمية وتحليل البيانات لتقديم خدمات إدارة الثروات؟

بينما لا يزال الذكاء الاصطناعي في مرحلة التبني المبكر في المملكة العربية السعودية والعالم، فإن تأثيره على إدارة الثروات يتسارع بوتيرة غير مسبوقة. لقد اتخذنا في "العربي المالية" نهجاً استباقياً، بدمج التقنيات المالية (FinTech) والذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات في منصاتنا لإضفاء الطابع الشخصي، وجعل إدارة الاستثمارات أكثر سهولة، وتقديم تجربة سلسة للعملاء.

لا نركز في "العربي المالية" فقط على تبني التقنيات الحديثة، ولكن أيضاً على إضافة قيمة حقيقية من خلالها. التحول الرقمي هو رحلة مستمرة، ونحن نواصل تنمية وتطوير قدراتنا لضمان أن تبقى " العربي المالية" في طليعة مدراء الثروات في المملكة والمنطقة.

كيف تعزز القوة المالية للبنك ومكانته البارزة في السوق السعودي من حضوره في مجال الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات؟

حققنا على مدار السنوات القليلة الماضية نمواً استثنائياً في الربحية، وحصلنا على مكانة قوية في السوق، ما عزز سمعتنا كواحد من أكثر الشركاء استقراراً وثقة للعملاء الذين يسعون إلى تنمية وحماية ثرواتهم.

بدعم من القاعدة المالية الصلبة والشبكة الواسعة لـ "البنك العربي الوطني"، نقدم لعملائنا ميزة فريدة تتمثل في التعامل مع مؤسسة تجمع بين الخبرة في السوق المحلية وقوة وموارد بنك من الدرجة الأولى. إنها مكانة قوية لا تميزنا اليوم فحسب، بل تمكننا أيضاً من رفع مستوى ما نقدمه من حلول وخدمات باستمرار والريادة برؤية واضحة في مجال الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات.

ما هي الأولويات الاستراتيجية لـ "العربي المالية" لتوسيع خدماتها في مجال الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات محلياً أو دولياً؟

تركز أولوياتنا الاستراتيجية على تطوير خدماتنا وتقديم حلول جديدة وتعزيز مواردنا وقدراتنا  لخدمة قاعدة أوسع من العملاء.

نحن نعزز منظومة الحلول والمنتجات المالية لكبار عملائنا ولذوي الملاءة العالية، لضمان حصولهم على فرص استثمارية متنوعة تتناسب مع طموحاتهم وأهدافهم المالية. وتشمل هذه الحلول التوسع في توفير استراتيجيات متعددة الأصول، والاستثمارات البديلة، والحلول المهيكلة المخصصة، ما يسمح لعملائنا الاستفادة القصوى من تغيرات السوق.

في الوقت نفسه، يتماشى نهجنا بشكل وثيق مع رؤية السعودية 2030، من خلال دعم برنامج تطوير القطاع المالي، كما نساهم في دعم تحول أسواق رأس المال والتنويع الاقتصادي طويل الأجل في المملكة. تركيزنا ليس فقط على النمو، بل على وضع معايير جديدة لإدارة الثروات في المملكة.

كيف تتماشى استراتيجية البنك والشركة في الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات مع رؤية السعودية 2030 وأهدافها؟

تتماشى استراتيجيتنا في الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات تماماً مع طموحات رؤية السعودية 2030 ومستهدفاتها. نحن نساعد على توسعة أسواق رأس المال وتعزيز الاستثمارات في القطاعات غير النفطية، ما يدعم بشكل مباشر تطوير القطاع المالي وتحقيق أهداف التنويع الاقتصادي في المملكة، كما نعمل على تعزيز قدرة العملاء على الوصول الى الفرص الكبيرة التي تنتجها رؤية 2030 من خلال برامجها ومشاريعها في قطاعات رئيسية مثل العقارات، البنية التحتية، التقنية، والاستثمارات البديلة، ما يعزز النمو في هذه الركائز للاقتصاد الجديد.

وفي الوقت نفسه، نُمكّن عملاءنا من خلال مبادرات نشر المعرفة المالية والاستشارات المبتكرة، ما يعزز امكانية مشاركتهم بثقة في الفرص الناشئة في المملكة. ومن خلال التحول الرقمي القوي، جعلنا إدارة الثروات أكثر سهولة وكفاءة من أي وقت مضى.

نحن نمضي قدماً بثقة وبرؤية واضحة، ونؤكد التزامنا التام برؤية السعودية 2030، ونقوم بإعادة تعريف قطاع إدارة الثروات وتوجيه عملاءنا نحو مستقبل مستدام ومزدهر في المملكة.